事業内容
沿革・会社概要
Envestnet, Inc（エンベストネット）は、米国イリノイ州シカゴに本社を置くウェルスマネジメント関連サービスを提供する企業。1999年に設立され、米国以外にインドその他の地域にも拠点を構え、顧客にサービスを提供している。アドバイザーとその顧客をサポートする総合的な金融ウェルネスネットワークの構築という目標を掲げて事業を展開している。
事業内容
Envestnet（エンベストネット）は、ソフトウェア、サービス、データを接続する金融ネットワークを独自に提供し、顧客資産のパフォーマンス向上を支援している。米国の大手銀行20行のうち16行、大手ウェルス・マネジメント・証券会社50社のうち43社、500社以上の大手登録投資顧問会社（RIA）、数百社のインターネットサービス会社を含む4,700社以上の企業が、エンベストネットのテクノロジーとサービスを活用している。エンベストネットのソリューションは、顧客のナレッジを強化し、顧客のオンボーディングを加速し、顧客のデジタル体験を向上させ、企業、アドバイザー、顧客にとってより良い結果をもたらすことに貢献している。
ビジネスモデル
Envestnetは、アセットベース、サブスクリプションベース、プロフェッショナル サービスを、ビジネスツービジネスツーコンシューマー（B2B2C）ベースで、金融サービスのクライアントに提供している。企業間（B2B）ベースでは、顧客とサードパーティの開発者にオープンなプラットフォームを提供することで収益を得ている。
アセットベース
アセットベースの収益は主に、独自にカスタマイズされたプラットフォームを通じて顧客にプラットフォームサービスへの継続的なアクセスを提供するための手数料で構成されたものだ。これらのプラットフォームサービスには、投資マネージャーのリサーチ、ポートフォリオ診断、提案書の作成、投資モデルの管理、リバランスおよび取引、ポートフォリオのパフォーマンス報告およびモニタリングソリューション、請求書作成、バックオフィスおよびミドルオフィスの運営および管理が含まれ、カスタマイズされたプラットフォームが開始された日から契約期間を通じて顧客が利用できるようになっている。
Envestnetが獲得する資産ベースの手数料は、通常、プラットフォーム上で管理または管理されている資産の変動パーセンテージに基づいている。資産ベースの料金体系の約90％では、顧客は前四半期末のウェルス・マネジメント・プラットフォーム上の顧客資産の市場価値に基づいて各四半期の初めに請求されるため、四半期の収益の可視性は高くできている。
サブスクリプション
サブスクリプションベースの収益は主に、Envestnetのウェルス・プラットフォームへの継続的なアクセスを顧客に提供するための料金で構成されている。料金の徴収は、管理および財務の健全性の向上を目的としたものだ。サブスクリプションベースの料金には、一般的に固定料金と利用ベースの料金が含まれている。
サブスクリプション料金は、使用される技術ソリューションやサービスの範囲に応じて異なり、規模に応じて様々な構成で価格が設定されていることが特徴となっている。多くの場合、成長に基づいて時間の経過とともに料金は増加する可能性がある。Envestnetのサブスクリプション料金は、複数年契約で設定されているため、総収入のうちのその部分についてより長期的な可視性を提供しており、収益の予測は比較的容易となっている。
